Оценки

Каждому среднему баллу ставится оценка. Учитель ставит её так:

• средний балл 45 и выше: A
• 38 и выше: B
• 30 и выше: C
• 20 и выше: D
• меньше 20: F

Это выбор из нескольких вариантов, а для него и нужен else if. Вынесите его в функцию, которая получает средний балл и возвращает оценку. В функции может быть несколько return, а какой из них выполнится, решает условие. Оценка — это буква, поэтому функция возвращает char: напишите char перед её именем, а буквы возвращайте в одинарных кавычках, например 'A'. Вот пример с размерами футболок:

#include <stdio.h>

char shirt_size(int height) {
    if (height < 150) {
        return 'S';
    } else if (height < 175) {
        return 'M';
    } else {
        return 'L';
    }
}

int main(void) {
    printf("%c\n", shirt_size(140));
    printf("%c\n", shirt_size(160));
    printf("%c\n", shirt_size(185));
    return 0;
}

S
M
L

Порядок условий важен. Программа проверяет их сверху вниз и выполняет только первое истинное. Поэтому каждое следующее условие проверяется, только если ни одно из предыдущих не было истинным. Человек ростом 140 см подходит и под height < 175, но до этого условия программа не доходит. В grade() начните с самой высокой границы. Если бы первым стояло условие avg >= 20, оно было бы истинным и для Finn со средним баллом 48.3, и он получил бы D.

Следите и за границами: средний балл ровно 38 — это ещё B, поэтому условие avg >= 38, а не avg > 38.

И следите за кавычками: "A" в двойных кавычках — это строка, а не char, и компилятор сообщит об ошибке:

main.c:21:16: error: incompatible pointer to integer conversion returning 'char[2]' from a function with result type 'char' [-Wint-conversion]

В каждой строке средний балл нужен дважды: чтобы вывести его и чтобы определить оценку. Поэтому сохраните его в переменную, double avg = average(students[i]);, и average() будет вызываться только один раз.